#346 - Un conseiller en gestion de patrimoine vaut-il vraiment ce qu'il coûte ?
About this episode
Delphine Pinon discusses the value of wealth management advisors and the hidden fees associated with financial products.
POUR PARTICIPER : https://link.richissime.net/le1ypN Pose ta question à Delphine Pinon. Elle te répond en direct ! Ninon est salariée dans la même entreprise depuis 15 ans. Elle dispose d'un peu plus de €400.000 en liquidités, issus d'une succession, répartis sur trois assurances vie ouvertes auprès de trois interlocuteurs différents. Elle a déjà investi dans l'immobilier, exploite plusieurs studios en Airbnb, et se fait démarcher en permanence par des conseillers en gestion de patrimoine. Sa question : est-ce qu'un CGP apporte vraiment une plus-value par rapport à ce qu'il coûte ? Et est-ce qu'elle doit tout sortir de sa banque ? Dans cet extrait de la Radio Libre, Delphine commence par déplier le millefeuille de frais que Ninon subit sans le voir : frais sur versement, frais de gestion de l'intermédiaire, et surtout les frais des fonds eux-mêmes, ceux dont personne ne parle jamais. Elle explique aussi pourquoi les ETF ne sont quasiment jamais recommandés par les intermédiaires — et ce que ça dit du désalignement d'intérêt structurel du métier. Puis elle donne la méthode pour basculer sans se faire massacrer fiscalement : ne rien clôturer brutalement, arrêter les versements…
More episodes of Richissime
- #354 - Son conseiller patrimonial lui a fait perdre plusieurs points de rendement par an
- #353 - Passer à 70% dans la fonction publique pour pouvoir entreprendre librement
- #352 - 1,9 million€ de patrimoine, zéro liquidité : le problème que personne ne voit
- #351 - Il se forme à l'IA mais son patron ne le valorise pas !
- #350 - Indépendance financière à 28 ans : la trajectoire complète
- #349 - Un leasing à 600€ par mois bloque toute sa stratégie
Explore listener stats, chart rankings, contacts and more on the Richissime podcast page.