Il Coach Finanziario - “La finanza personale semplice e concreta”

Il trasferimento generazionale della ricchezza è un tassello strategico e fondamentale nella pianificazione patrimoniale e finanziaria.Per questo è importante gestirlo bene ed evitare errori "grossolani"In questa puntata, semplice e concreta, vedremo come insieme a Lorenzo Dotta, Dottore in Legge ed esperto in asse ereditario e successioni.Buon Ascolto!......................................................................................................................Segui questo canale Podcast! 🎧 Valuta con 5 Stelle! ⭐️Attiva la campanella notifiche 🛎️Scrivimi a ilcoachfinanziario@icloud.com⁠Seguimi su Instagram⁠⁠Seguimi su Linkedin⁠⁠Prenota la tua Call conoscitiva⁠

Nel 2022 molti investitori hanno disinvestito in perdita, presi dall’emotività e dalla paura dei mercati.Il risultato?Minusvalenze importanti che oggi pesano sul portafoglio.In questo episodio parliamo di cosa succede davvero quando vendi in perdita, di come funziona il meccanismo delle minusvalenze e soprattutto di come pianificarne il recupero entro i termini fiscali previsti.Vediamo un caso concreto con numeri reali:• disinvestimento in perdita• generazione di minusvalenza• opportunità (o rischio) di recupero nei 4 anni successivi• errori più comuni nella gestione fiscale degli investimentiMolti pensano che vendere in perdita chiuda il problema.In realtà spesso lo sposta nel futuro.La differenza tra chi improvvisa e chi pianifica sta tutta qui: trasformare una perdita in uno strumento strategico, invece che lasciarla scadere inutilizzata.Se vuoi capire come gestire correttamente le minusvalenze e costruire una strategia coerente con i tuoi obiettivi, questo episodio è per te.🎙 Coach Finanziario PodcastOgni settimana educazione finanziaria concreta, applicabile, senza teoria inutile.⸻#minusvalenze#investimenti#educazionefinanziaria#pianificazionefinanziaria#mercatifinanziari#finanzapersonale#strategiapatrimoniale.............................................................................................................Segui questo canale Podcast! 🎧 Valuta con 5 Stelle! ⭐️Attiva la campanella notifiche 🛎️Scrivimi a ilcoachfinanziario@icloud.com⁠Seguimi su Instagram⁠⁠Seguimi su Linkedin⁠⁠Prenota la tua Call conoscitiva⁠

Un portafoglio può essere tecnicamente perfettoe allo stesso tempo patrimonialmente sbagliato.ETF ben diversificati, costi bassi, rischio sotto controllo:tutto corretto.Ma se il portafoglio non dialoga con reddito, immobili, fiscalità e obiettivi reali, non è una strategia. È solo un esercizio tecnico.In questo episodio de Il Coach Finanziario parliamo di un errore silenzioso ma diffusissimo:costruire portafogli “puliti” senza una vera visione patrimoniale.Un contenuto pensato per chi: • ha superato la fase dei consigli generici • ha un reddito e un patrimonio che richiedono metodo • non cerca prodotti, ma coerenza ed efficienza • vuole smettere di ottimizzare singoli pezzi e iniziare a governare l’insieme🎯 Perché quando il patrimonio cresce,l’errore più costoso non è scegliere lo strumento sbagliato.È non avere una strategia.#IlCoachFinanziario #StrategiaPatrimoniale #GestionePatrimonio #InvestimentiConsapevoli #PianificazioneFinanziaria #ConsulenzaFinanziaria #ETF #Fiscalità #Patrimonio--------------------------------------------------------------------Segui questo canale Podcast! 🎧 Valuta con 5 Stelle! ⭐️Attiva la campanella notifiche 🛎️Scrivimi a ilcoachfinanziario@icloud.com⁠Seguimi su Instagram⁠⁠Seguimi su Linkedin⁠⁠Prenota la tua Call conoscitiva⁠

Hai mai la sensazione di essere bombardat* di informazioni finanziarie?Tutto sembra rilevante, tutto importante. Tutti hanno una idea, tutti hanno un parere da darti, ma tu non riesci a decidere. Banca, commercialista, mercati, opinioni esterne.I pareri non mancano, ma spesso manca una direzione chiara.Quando i punti di vista si moltiplicano, le decisioni si bloccano.E il rischio non è sbagliare una scelta, ma restare fermi troppo a lungo.In questo episodio scoprirai:– perché avere più consigli non significa decidere meglio– cosa succede quando manca una regia nelle scelte patrimoniali– perché fare ordine viene prima di investire– come affrontare le decisioni anche in contesti di incertezzaQuesto contenuto è pensato per chi sente che oggi il problema non è il mercato, ma la difficoltà di prendere decisioni sul proprio patrimonio con metodo e visione.🎯 Il Coach Finanziario è il podcast dedicato a chi vuole fare scelte patrimoniali consapevoli, sostenibili e coerenti nel tempo.📩 Se ascoltando l’episodio ti riconosci in queste dinamiche e vuoi capire come fare chiarezza sulle tue decisioni patrimoniali, puoi contattarmi direttamente su LinkedIn, su Instagram o via e-mail-----------------------------------------------------------------🎙️ Il Coach Finanziario Podcast – finanza personale, investimenti e pianificazione consapevole per Professionisti & Manager che vogliono prendere migliori decisioni patrimoniali.Segui questo canale Podcast! 🎧 Valuta con 5 Stelle! ⭐️Attiva la campanella notifiche 🛎️Scrivimi a ilcoachfinanziario@icloud.com⁠Seguimi su Instagram⁠⁠Seguimi su Linkedin⁠⁠Prenota la tua Call conoscitiva⁠

Benvenuto sul Coach finanziario Podcast! 🎙️Finanza personale, risparmio, investimenti, economia e business — spiegati in modo semplice e concreto.Qui trovi idee pratiche, esempi reali e riflessioni per usare meglio il denaro e costruire un piano che ti aiuti a raggiungere i tuoi obiettivi: scelte più consapevoli, meno ansia, più direzione.👤 Chi sonoSono Andrea Simbula, Consulente Finanziario.Da 18 anni affianco persone e famiglie nelle scelte finanziarie: in questo percorso ho seguito oltre 500 persone nel trasformare risparmio e investimenti in progetti reali.🎯 Per chi è questo podcastPer professionisti, imprenditori e manager (e per chi vuole migliorare il proprio rapporto con soldi e decisioni).🧭 La frase che mi rappresenta“La felicità non consiste nel possedere denaro, ma nella soddisfazione di aver realizzato qualcosa.”.......................................................................................................Segui questo canale Podcast! 🎧 Valuta con 5 Stelle! ⭐️Attiva la campanella notifiche 🛎️Scrivimi a ilcoachfinanziario@icloud.com⁠Seguimi su Instagram⁠⁠Seguimi su Linkedin⁠⁠Prenota la tua Call conoscitiva⁠

Quanti soldi è davvero utile tenere fermi sul conto corrente? E quando, invece, la liquidità diventa un costo nascosto? In questo episodio (8–10 minuti) parliamo di un tema centrale per professionisti e manager: la gestione della liquidità tra prudenza, controllo e rinvii.Scoprirai:​ perché “tenere tutto liquido” dà serenità, ma può erodere potere d’acquisto nel tempo​ la distinzione chiave tra liquidità operativa, fondo emergenza e liquidità in attesa​ quando la liquidità smette di essere prudenza e diventa indecisione (e l’indecisione ha un costo)​ la regola pratica della “soglia di serenità”: 3 livelli per fare ordine e decidere con metodo​ i 3 errori più comuni: emergenza vs opportunità, paura non quantificata, tutto sullo stesso contoBuon Ascolto! Segui Il Coach Finanziario Podcast e condividi questo episodio con quel collega che ripete: “Io tengo tutto liquido, così sto tranquillo”Seguimi su InstagramScrivimi una e-mailPrenota una Call

In questo episodio facciamo un check-up finanziario per il 2026 in stile “30 minuti”, pensato per professionisti e manager che vogliono migliorare le proprie finanze personali.Ti guido passo passo a: calcolare le entrate, dividere le uscite in 4 blocchi, misurare i mesi di serenità (fondo emergenza), capire quanti soldi hai fermi sul conto, fare un punto su previdenza e vantaggi fiscali, scrivere 3 decisioni concrete e bloccare in agenda la data in cui rivedere il piano.🎯 Obiettivo: Più chiarezza, più controllo, meno ansia. 📌 Salva l’episodio e condividilo con chi ne ha bisogno. 🔗 Vuoi una mano a mettere ordine? Link in bio / contatti su @il_coach_finanziario.........................................................................................................................................................Clicca "SEGUI" per rimanere aggiornato/a sulle nuove puntate✅📥 Segnala argomenti da trattare scrivendomi a ilcoachfinanziario@icloud.com✍️ Iscriviti alla Newsletter! 👇http://eepurl.com/iB3qco📌 Come possiamo interagire? 👇📲 Su instagram @il_coach_finanziarioDiventa un supporter di questo podcast: https://www.spreaker.com/podcast/il-coach-finanziario--4727434/support📌 Contatti & risorseInstagram: @il_coach_finanziarioE-Mail: ilcoachfinanziario@icloud.com