ביטוחי מנהלים - הדילמות המרכזיות

ביטוחי מנהלים - הדילמות המרכזיות

From Plan-it - הפודקאסט לתכנון פיננסי by Planit-inv.co.il

March 18, 2026 · 37 min · Episode 7

About this episode

בפרק זה אורן ברסקי ודפי צבר מסבירים על ביטוחי מנהלים והדילמות המרכזיות הקשורות אליהם.

לקביעת שיחת ניתוח פיננסי לחצו כאן בפרק הזה של פלאניט אורן ברסקי ודפי צבר עושים סדר באחד המוצרים הכי מבלבלים בעולם החיסכון הפנסיוני - ביטוח מנהלים. בשיחה הם מפרקים את התחום לשלוש תקופות מרכזיות, מסבירים מה באמת עומד מאחורי המקדם המובטח, איפה דמי הניהול והכיסויים הביטוחיים עלולים לשחוק את החיסכון, ולמה לא כל “מקדם מובטח” הוא בהכרח יתרון. בנוסף, הם מדברים גם על ההבדלים מול קרן פנסיה, המשמעות של מסלולי פרישה וקצבאות שארים, והמצבים שבהם דווקא כדאי לעצור ולבחון מחדש פוליסה ישנה. פרק פרקטי שעוזר להבין מה לבדוק לפני שמקבלים החלטה. פלאניט AI - העוזר הפיננסי שלכם (00:00) - - פלאניט AI: העוזר הפיננסי החכם שלכם (02:16) - – ביטוח מנהלים מול קרן פנסיה: מה באמת שונה (05:43) - – מקדם המרה: איך הוא קובע את הקצבה (09:26) - – ביטוחי מנהלים ישנים: היתרון הגדול והסיכון הנסתר (12:17) - – מסלול פרישה ושארים: איך מגנים על בן או בת הזוג (18:03) - – פוליסות 2001–2012: מתי העלויות שוחקות את החיסכון (23:57) - – ביטוחי מנהלים מ-2013: למה היתרון נעלם (31:11) - – ביטוח מנהלים חדש: מתי זה עדיין יכול להתאים (33:47) - – ארבעת הדברים שחייבים לבדוק לפני שינוי

People in this episode

Host: אורן ברסקי

Guest: דפי צבר

Topics covered

  • ביטוח מנהלים
  • חיסכון פנסיוני
  • קרן פנסיה
  • מקדם המרה
  • פוליסות ישנות
  • מסלול פרישה
  • קצבאות שארים

Keywords

  • ביטוח מנהלים
  • חיסכון פנסיוני
  • מקדם המרה
  • קרן פנסיה
  • פוליסות ישנות
  • מסלול פרישה
  • קצבאות שארים

Mentioned in this episode

Organizations: פלאניט

Products: ביטוח מנהלים, קרן פנסיה

More episodes of Plan-it - הפודקאסט לתכנון פיננסי

Explore listener stats, chart rankings, contacts and more on the Plan-it - הפודקאסט לתכנון פיננסי podcast page.