קרן השתלמות לעצמאים: כלי לניהול כסף חכם

About this episode

בפרק זה נדונים היתרונות של קרן השתלמות לעצמאים ככלי לניהול כסף חכם.

לקביעת שיחת ניתוח פיננסי לחצו כאן קרן השתלמות לעצמאים היא הרבה מעבר להטבת המס המוכרת של כ-20,500 ₪ בשנה. אין מגבלת הפקדה אמיתית ואפשר להזרים גם סכומים גבוהים בהרבה. אז למה להפקיד מעל התקרה אם אין פטור מלא? בפרק הזה אורן ברסקי ודפי צבר מפרקים את היתרונות: דחיית מס מלאה עד המשיכה, מעבר חופשי בין מסלולים בלי אירוע מס, ניהול אישי (IRA) למשקיעים שמנהלים תיק גדול ורוצים לפעול בלי שיקולי מס בכל מכירה, ואפילו שימוש בקרן כמקור למינוף זול או להחלפת חוב יקר. למי זה מתאים, מתי זה פחות רלוונטי, ואיך משליכים ותק כדי לשמור על נזילות? כל הפרטים בפנים. (00:25) - - הפקדה מעל התקרה: למי זה מתאים (01:11) - – התקרה הפטורה: רווחים בלי מס לכל החיים (02:54) - – הפקדה בלי הגבלה: דחיית מס וגמישות מלאה (03:49) - – נזילות חכמה: מתי מושכים בלי קנס (08:13) - – IRA: להשקיע חופשי בלי שיקולי מס (12:51) - – השלכת ותק: לקצר נזילות בשנים (14:53) - – מינוף זול: הלוואה בלי למכור השקעות (17:17) - – שכיר ועצמאי: להכפיל תקרה פטורה

People in this episode

Host: אורן ברסקי

Guest: דפי צבר

Topics covered

• קרן השתלמות
• ניהול כסף
• הטבת מס
• נזילות
• מינוף
• השקעות

Keywords

• קרן השתלמות
• עצמאים
• דחיית מס
• נזילות חכמה
• IRA
• מינוף זול

More episodes of Plan-it - הפודקאסט לתכנון פיננסי

• הסערה בשוק החוב הפרטי · April 15, 2026 · 1h 3m
• ביטוחי מנהלים - הדילמות המרכזיות · March 18, 2026 · 37 min
• קרן הפנסיה שלכם - כל מה שקריטי לדעת · March 11, 2026 · 50 min
• השקעות אלטרנטיביות 2026: סי.אל.או, סקנדרי ופורמט חדש של מינוף · February 25, 2026 · 60 min
• תיקון 190: הסוד לקצבה פטורה ממס · February 18, 2026 · 34 min
• פוליסת חיסכון: הרבה יותר מכסף שיושב בצד · February 11, 2026 · 18 min