פוליסת חיסכון: הרבה יותר מכסף שיושב בצד

About this episode

The episode discusses the benefits and functionalities of a savings policy, emphasizing its liquidity and flexibility.

לקביעת שיחת ניתוח פיננסי לחצו כאן פוליסת חיסכון היא לא רק כסף ששמים בצד. זה מוצר נזיל שאפשר למשוך ממנו כסף בכל רגע, לשנות מסלולי השקעה לפי הצורך, ולהשתמש בו כשצריך גמישות או פתרון תזרימי בלי להתחייב לתזמון מסוים. הכסף יכול לשמש כהכנסה חודשית, כקו אשראי להתחייבויות, או כפתרון ביניים כשלא רוצים לממש השקעות בהפסד. למי זה מתאים? למה להשתמש בזה? ואיך זה עובד בפועל? (00:00) - – דברי פתיחה (01:05) - – מהי פוליסת חיסכון (02:40) - – כסף נזיל שאפשר למשוך ולשנות מסלול בכל רגע (03:55) - – תשלום מס רק על הרווח והטבת מס לילידי 1948 ומטה (06:35) - – פיזור השקעות גם לנדל"ן ותשתיות (07:30) - – הלוואה של עד 80% מהחיסכון בתנאים נוחים (08:40) - – העברת כסף למוטבים בלי הסתבכות בירושה (09:50) - – מתי פוליסת חיסכון נותנת יתרון על פני חלופות (10:30) - – יצירת הכנסה חודשית מהחיסכון (13:20) - – קו אשראי זמין בלי למכור השקעות (16:55) - – סיכום

Topics covered

• חיסכון
• השקעות
• גמישות פיננסית
• תזרים מזומנים
• הכנסה חודשית

Keywords

• פוליסת חיסכון
• כסף נזיל
• תשלום מס
• פיזור השקעות
• קו אשראי

Mentioned in this episode

Products: פוליסת חיסכון

More episodes of Plan-it - הפודקאסט לתכנון פיננסי

• הסערה בשוק החוב הפרטי · April 15, 2026 · 1h 3m
• ביטוחי מנהלים - הדילמות המרכזיות · March 18, 2026 · 37 min
• קרן הפנסיה שלכם - כל מה שקריטי לדעת · March 11, 2026 · 50 min
• השקעות אלטרנטיביות 2026: סי.אל.או, סקנדרי ופורמט חדש של מינוף · February 25, 2026 · 60 min
• קרן השתלמות לעצמאים: כלי לניהול כסף חכם · February 18, 2026 · 18 min
• תיקון 190: הסוד לקצבה פטורה ממס · February 18, 2026 · 34 min